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Spécialiste du Conseil en Gestion de Patrimoine auprès des particuliers et professionnels, notre Cabinet a pour vocation de vous accompagner à chaque étape de votre vie en adoptant un conseil objectif à forte valeur ajoutée. Le Cabinet est composé d'une équipe expérimentée et dynamique favorisant l'interprofessionnalité auprès de ses partenaires Experts-comptables, Notaires et Avocats depuis de nombreuses années.

Notre métier

La gestion de patrimoine est une activité de conseil civil, juridique, fiscal, social du patrimoine personnel et/ou professionnel.

Nous vous accompagnons en tant que particulier et chef d'entreprise dans la création, le développement et la transmission de votre patrimoine.

Notre autonomie nous permet une recherche personnalisée d'investissements financiers et immobiliers répondant à vos objectifs définis en amont. La mise en place de solutions de conseils et/ou d'investissements impose un suivi régulier pour assurer la cohérence des objectifs avec l'évolution de l'environnement législatif, économique et financier.

Services

Conseil patrimonial

Délivrer un conseil de qualité, objectif et pertinent requiert une vision globale de votre situation.

Nous analysons les différents aspects de votre patrimoine : civil, patrimoine personnel et professionnel, immobilier, financier, fiscal, budget et transmission.

Vos souhaits déterminés, nous pourrons mettre en place une stratégie « sur-mesure » répondant à vos objectifs court, moyen et long terme :

  • Protection du conjoint
  • Transmission aux enfants
  • Préparation retraite
  • ...

Conseil aux chefs d'entreprise

Le Cabinet intervient également sur différents aspects de votre patrimoine professionnel.

Nous vous assistons avec des solutions patrimoniales dédiées aux entreprises dans les domaines suivants :

  • Forme juridique de la société et statut social du dirigeant ;
  • Optimisation financière et fiscale de la gestion de trésorerie (Contrat de capitalisation, compte titres, CCA...) ;
  • Capitalisation (Holding, LBO, remploi de cession 150-OB ter) ;
  • Épargne salariale (PEE-PERCO) ;
  • Épargne retraite (Madelin, Art 83-82...) ;
  • Transmission Dutreil.

Conseil social

Votre protection et celle de vos proches

Réalisation d'un audit prévoyance qui couvre des indemnités journalières au capital décès pour la protection de votre famille.

Réalisation d'un audit retraite

La protection de votre entreprise

Réalisation d'un audit sur les conséquences d'une incapacité ou d'un décès du dirigeant. La mise en place d'une Garantie Homme clé, d'une garantie entre associés ou encore un contrat IFC-ILC (Indemnités fin de carrière et licenciement) sont autant d'éléments favorisant la pérennité de votre entreprise.

Conseil immobilier

L'immobilier est un outil fondamental de votre patrimoine car il vous fait bénéficier de l'effet de levier du crédit que ce soit pour l'immobilier de jouissance (résidence principale et résidence secondaire) ou pour l'immobilier de rendement (location) dans un objectif de revenus complémentaires.

Nous vous accompagnons pour :

  • Le choix du régime fiscal (Revenus fonciers, Impôt société, LMNP/LMP...)
  • Démembrement de propriété (nue-propriété/usufruit)
  • Immobilier défiscalisant (Pinel, Malraux, Monuments historiques)
  • Immobilier de rendement (SCPI, Club Deal)

Conseil financier

Votre patrimoine financier peut être composé de différents supports (Livret, PEL, assurance-vie, PEA, compte titres...). Nous les analysons en fonction de votre profil de risque, de votre horizon de placement et de la composition globale de votre patrimoine.

Nous mettons à votre disposition notre savoir-faire en termes d'allocation d'actif et de sélection d'investissements adaptés à la stratégie définie en amont.

Une diversification avec un avantage fiscal peut être proposée via des fonds spécialisés (FIP/FCPI, Foncière viticole/GFF, FPCI/FCPR,)

Interprofessionnalité

La mise en œuvre des conseils prodigués nécessite l'intervention de spécialistes afin d'assurer un conseil de qualité créateur de valeur ajoutée.

Le Conseil en Gestion de Patrimoine s'improvise alors « chef d'orchestre » dans l'objectif de travailler en synergie avec les différentes professions du chiffre et du droit.

« Le conseil patrimonial couvre un champ tellement vaste qu'il est irréaliste de prétendre à l'universalité des connaissances ou de bien l'exercer seul. »

Le Cabinet CGP & Expertise est partenaire de l'Ordre des Experts-Comptables Normandie, et intervient auprès du CIGA et de l'ARAPL Normandie Ouest.

Nous intervenons au sein de différents Cabinets d'Expertise Comptable et Groupements Professionnels Libéraux sur des thématiques patrimoniales, retraite, fiscales...

Expertises

Notre réglementation

Le Cabinet est membre de la Compagnie des CGP-CIF (Association agréée par l'AMF) pour le statut CIF et enregistré à l'ORIAS pour les statuts CIF, IOA, IOBSP, et par la CCI de Caen pour le Conseil en immobilier (Carte T).

Le Conseiller en investissements financiers (CIF) s'engage à respecter la déontologie du métier et les règles de bonne conduite du Code monétaire et financiers, source de professionnalisme, de respect de la confidentialité et d'une expérience attestée.

Notre méthodologie

  • Identification de vos objectifs
  • Analyse de la situation
  • Présentation des solutions
  • Mise en place de la stratégie
  • Suivi des investissements

Nos préconisations sont établies par écrit et motivées dans le respect de notre réglementation (CIF).

Notre rémunération

Notre rémunération se présente sous forme d'honoraires pour la prestation de conseil et de suivi patrimonial, ainsi que d'une rémunération perçue de la part des établissements au titre des produits acquis à la suite des conseils prodigués.

À chaque étape de notre relation, nous vous informons de la rémunération perçue par chacun des intervenants.

Contact

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